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闫桂军董事长受邀参加2019中国金融年度论坛暨金融市场峰会
发表日期:2019-12-02

      2019年11月29-30日,光大信托党委书记、董事长闫桂军受邀出席在北京召开的2019中国金融年度论坛暨金融市场峰会,与论坛嘉宾就如何应对纷繁复杂的国际国内形势,如何预判中国与世界经济发展前景,如何在新一轮科技革命和产业革命中进行投资,如何在全球股市、债市、汇市等金融市场进行资产配置等问题展开专业研讨。


      中国金融年度论坛是面向全球金融市场的国际金融论坛,是全球决策者、商界和学界的重要交流平台,是经济领域的重要风向标之一。本次论坛邀请到国际、国内知名金融机构和投资机构的专家、高管,近四十位代表出席,共同探讨全球金融市场的热点问题。


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      作为信托行业唯一代表,光大信托党委书记、董事长闫桂军受邀出席论坛并发表题为《金融开放新格局下的信托业转型发展新机遇》的主题演讲。闫桂军董事长指出,今年以来信托业严格落实中央宏观调控及监管政策要求,行业发展呈现如下特点:一是信托业务结构持续优化。信托业顺应监管政策导向,积极优化业务结构,降低事务管理类业务规模,提升主动能力,强化专业水平,实现特色发展。截至三季度末,信托业主动管理信托占比为47%,较去年末提升了13个百分;二是服务实体经济力度增强。截至三季度末,投向实体经济的信托资金规模为13.25万亿元,占全部信托资产规模的60.24%,较2017年末提升了6.94个百分点。同时,信托公司通过信托贷款、股权投资、投贷联动、基金化运作等方式大力支持民营企业、小微企业,参与民营企业纾困,积极参与解决融资难、融资贵问题;三是努力践行受托责任。立足“受人之托,代人理财”的行业定位,信托业通过不断提供创新性和多元化产品,提升客户服务水平,成为人民群众财富创造的重要途径。2018年,信托业为投资者分配信托收益7475.3亿元,平均年化收益率为4.91%;四是经营业绩增速平稳。截至三季度末,信托业实现营业收入795.64亿元,同比增速为6.42%;实现利润总额559.35亿元,总比增速为13.13%,信托业经营业绩保持平稳增长态势。


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      闫桂军董事长认为,在《资管新规》颁布后,当前信托行业发展存在“四个不匹配”问题:一是法律制度与信托发展水平不匹配。当前社会经济环境发生了很大变化,《信托法》的部分条款已经相对滞后,在信托财产登记、家族信托等方面需要进一步完善,同时与《信托法》相配套的信托财产登记、税收等制度迟迟没有出台,信托业回归本源难度增大;二是监管取向与信托业务特性不匹配。监管体系仍主要沿用银行机构监管理念,缺乏符合信托业发展实际的监管制度安排,特别是《资管新规》主要以公募基金监管思路统一资管行业监管标准,未充分考虑信托资管等私募业务特性,尤其是净值化管理等要求对于非标信托业务而言不符合国际惯例;三是商业模式与转型发展要求不匹配。融资类信托具有很强的类银行信贷特性,商业模式可持续性不高。实现净值化管理、打破刚兑等监管要求,不论是对于信托业还是对于投资者都需要有一个适应过程;四是专业能力与市场竞争形势不匹配。在资管新时代,制度红利逐步弱化,资管机构之间更多是专业能力比拼,信托公司仍需要加强投研、客户服务、风险管控等方面的专业能力,增强市场竞争力。


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      闫桂军董事长强调,信托业的转型实践应从三方面入手,一是加快创新转型。创新是信托制度的根本特征,是实现高质量发展的必要保证。从创新转型的业务领域看,家族信托、慈善信托、资产证券化、消费信托等都是重要方向;二是强化资源整合能力。资产端方面,信托业加大对战略性新兴产业、供给侧结构性改革的支持力度,2018年通过并购基金、产业基金、股权投资等形式向战略性新兴产业提供信托资金2382亿元。资金端方面,不提提高客户覆盖度,做强财富管理服务,2018年信托业财富中心数量达到362个,同比增长77%;三是拥抱金融科技。以大数据、云计算、人工智能、区块链等技术为代表的金融科技已渗透至传统金融行业多个业务板块,成为创新金融业务的助推器。信托业已探索将金融科技应用到运营管理、信托财务管理、营销管理、客户服务、消费金融、财富管理等多个领域之中,并取得了较突出的成效,实现了科技赋能。


      光大信托作为金融央企,积极按照监管要求,以助力社会更美好为愿景,以建设“全方位领先,具有可持续竞争能力的中国一流信托公司”为战略目标,积极进行转型实践。

      一是明确战略选择,积极回归本源。公司结合我国经济社会发展趋势以及信托制度优势,加大力度布局资产管理、财富管理、投资银行、消费金融、权益投资五大业务领域,实现综合化、专业化、敏捷化、生态化的经营发展。公司积极回归信托本源,坚持资产管理业务和财富管理业务双轮驱动,努力塑造新的商业模式。

      二是做周期经营者,不断降低风险。一方面公司加强引进保险等长期机构资金,助力基础设施建设等领域投资,有效穿越经济周期,降低经济波动对于业务发展的冲击;另一方面,公司加强与AMC、特色资产投资基金机构开展深度合作,进行逆周期业务经营,达到熨平经济周期的目的,实现全周期经营。

      三是盘活存量,推动资产证券化。通过创新商业模式盘活存量资产,帮助解决我国企业所面临的高杠杆、高负债、高利率“三高”难题。公司充分发挥信托制度破产隔离和资源整合优势,大力发展资产证券化业务及REITs业务,帮助企业盘活存量资产,提高资产周转效率,优化资产负债结构。


     最后,闫桂军董事长深入分析了内外部经济形势,特别就信托业如何在新一轮金融开放新格局中,抓住新机遇,将信托制度发扬光大,实现新融合、新发展、新作为提出了建议。

      一是吸引外资入股。我国银行、证券、保险、信托已加快开放步伐,《信托公司股权管理暂行办法(征求意见稿)》已降低外资准入门槛,信托公司有望加大外资股东的引进,在引进资本、强化公司治理的同时,学习外资股东在产品服务、风险管理、人才培育方面的先进经验,实现在产品、业务、管理、市场等方面的协同;

      二是有效促进创新。我国信托创新仍有较大的发展空间,监管部门除了松绑部分现有监管制度约束外,还应该与信托公司共同进一步发掘信托制度价值,将信托制度有效嵌入到社会经济各个领域;

      三是完善法律法规。信托法律制度是促进信托业健康发展的重要保障。我国仍需要进一步完善《信托法》,健全信托财产登记、税收等配套体系,降低信托交易成本,从制度层面促进信托业转型发展;

      四是加强培育机构投资者。我国监管部门应鼓励机构资金投资信托,一方面能够充分识别风险,有利于进一步打破刚兑;另一方面,保险机构投资缺乏长期收益稳定资产,信托产品能够满足其投资需求,实现资产端和资金端的有效匹配。


      公司党委委员、副总裁李招军参加了“第四次工业革命(世界经济变革中)的行业性投资风口”分论坛会议,并发表了题为《金融科技创新再提速:科技时代的金融业革命》的演讲;公司资本市场与投资总部总经理杨宁主持了“2020 全球资本市场投资研究”分论坛会议。

 

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