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回归本源 精益服务 | 光大信托20亿元家族信托助力美好生活
发表日期:2019-12-26

   近日,光大信托成功为一位民营企业家量身定制并落地一单总资金规模20亿元的家族信托业务,首期交付金额3.5亿元,期限20年。这是光大信托财富直营客户规模最大的一单,也是业内规模较大的家族信托。

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      家族信托已成为家族财富传承和保障的重要工具

 

  过往几十年,基于改革开放和结构化升级,中国创造了一系列经济发展奇迹,我们称之为时代给予的“造富运动”。招商银行与贝恩公司联合发布《2019中国私人财富报告》显示,2018年,国内可投资资产在1000万人民币以上的中国高净值人群数量达197万人。财富保护、传承在不久的未来将是高净值人士的标配,千万起即可配置的家族信托是守护财富、传承家族荣光的必需品。

 

   据《2019年中国家族财富与家族办公室调研报告》,在年龄结构上,拥有私人财富的高净值人群(可投资金融资产超过100万美元,约600万人民币)已经以中年为主体。就超高净值人士(可投资金融资产超过500万美元,约3000万人民币)而言,其年龄更是以50岁以上最为集中。未来10-20年,将是中国私人财富传承的集中窗口期。越是处于“金字塔”顶端的人,财富保护和传承显得越发重要。

 

    走在支持民营企业发展,践行“以客户为中心”理念的光大信托,早已将家族信托业务作为新时期的信托本源业务,成为公司践行“财富管理”战略的核心支柱。闫桂军董事长曾多次提出,家族信托业务是信托公司的本源业务,也是蓝海业务,具有广阔的市场空间,对公司的创新转型发展具有重要意义。发展家族信托业务要符合行业目前的发展阶段和规律、找准市场支点,不能好高骛远,要具备“经营价值观”的站位高度,打造出家族财富业务的光大模式”。

 

       光大信托综合家族服务能力满足客户核心诉求


    近日,光大信托成功为一位民营企业家量身定制并落地一单总资金规模预计20亿元的家族信托业务,首期交付金额3.5亿元,期限20年。这是光大信托财富直营客户规模最大的一单,也是业内规模较大的家族信托。

 

      服务于该客户的境内外金融机构多达10余家,出具的方案不计其数。

 

      光大信托依托强大的股东背景、专业的方案设计能力解决了客户核心诉求,在激烈的竞争中脱颖而出,获得了客户信任。

 

   家族财富传承的安全性是客户最为关注的内容之一。光大信托充足的资本金、强大的资产管理能力、稳健的风险管控能力,让客户吃了定心丸。在家族信托方案上,光大信托践行“以客户为中心”、“打造名品”的服务理念,充分利用家族信托工具优势,量身定制,提供综合金融解决方案。不仅精心设计了基于生命周期的家族成员财富传承安排,而且将家族发展与核心家族企业发展统筹考虑,保障了客户的家族财富安全,助力家族企业长远发展。

 

    本单定制化家族信托的设立,是光大信托以实际行动支持民营企业发展,以法律工具保护民营企业家合法家族财富安全的又一次实践,真正让民营企业家“卸下包袱”、“轻装上阵”,激发民营企业内在活力与竞争力,支持实体经济,助力我国经济转型发展。同时,也是光大信托回归信托业务本源,践行“以客户为中心”的服务理念,以专业服务能力打造“名品”的里程碑事件,更是光大信托“财富管理”战略布局,快速发展,财富管理能力、专业能力提升到一定程度后水到渠成的结果。


      财富管理战略初见成效满足客户多样化财富需求


   家族财富业务发展要求信托公司具有专业的资产运作能力、长期的稳定发展能力、多元的产品提供能力,需要搭建强大的生态系统,服务于向高端财富的展业发展。

 

   光大信托虽成立财富团队的时间在行业中最晚,但公司2019年的财富销售总量已突破700亿元,公司总财富募集规模连续12月业内第一,公司“财富管理”战略得到初步体现。

 

   针对不同类型的财富客户,公司推出了基金化、标准化的家族财富项目,同时提供量身定制、专业化家族信托服务,全力打造“从财到财富、从家到家族、从家族信托到家族办公室”的递进式家族财富管理服务体系。更重要的是,公司的家族信托办公室充分发挥光大集团的金控全牌照优势,联合集团旗下金融、实业等各子公司,致力打造光大信托在家族财富管理领域的核心竞争优势。

 

  在居民财富传承需求方面,光大信托致力于让中产阶级享受到高净值客户服务,让高净值客户享受量身定制的个性化服务。为此,立足于信托工具的普惠价值,光大信托推出了“光盈人生”系列基金化、标准化家族财富项目,借助金融科技、项目运营的力量,让更多的客户、以更低的成本、更便捷的效率获得光大信托的家族财富服务,让客户在光大信托通过超级家族财富管理账户,一站式获得财富增值与财富传承的综合服务;针对高净值客户在财富隔离保护、财富传承、身份规划、公益慈善等典型需求,推出“光耀世家”系列家族信托,结合光大集团在养老、医疗、旅游等多产业资源的优势,真正将服务信托落到实处;针对超高净值客户,推出“光耀传家”系列家族信托,以家族信托为依托,融合金融服务、产业服务和家族事务服务,运用信托跨金融和实业投资的优势,为家族企业在产业整合、企业投行业务、家族股权治理等领域,提供长周期、全景式的综合规划,实现家族财富、家族企业的有序传承。

 

  未来,随着家族财富管理及传承的需求逐步增加,聚焦于功能性需求的家族信托业务将不仅是财富的传承,更重要的是文化和精神的传承。光大信托家族信托业务在清晰的战略定位,匹配的资源投入,有效的策略实施下,将进一步为超高净值客户探索出一条符合中国特色的家族财富管理之路。


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