2022年1月26日，中国人民银行〔2022〕第1号令《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（下称《办法》）公布。按照人民银行兰州中心支行要求各金融机构开展《办法》学习的监管指示，2022年1月28日下午，法律与合规管理总部（反洗钱中心）组织召开了由公司财富管理总部、运营管理部、普惠金融部、信息技术部等反洗钱条线核心骨干人员参加的学习沟通交流会议。

　　《办法》主要修订内容包括：调整名称、体例和适用范围；将风险为本的要求贯穿到《办法》中以及补充完善客户尽职调查的相关要求；给与了客户尽职调查以明确的定义；明确开展客户尽职调查的时间节点；明确提出了以风险为本执行客户尽职调查的工作要求；确认和核实受益所有人的工作要求；客户身份核实的时限要求；无法或者未能完成客户尽职调查的处理措施；客户尽职调查禁止性要求；简化客户尽职调查的工作要求；强化客户尽职调查被进一步明确的工作要求；开展持续客户尽职调查的工作要求。

　　参会人员结合业务实际，对《办法》进行了认真解读，工作建议主要涉及高风险客户管理、受益权转让范围、受益所有人识别、客户身份持续进行、消费金融业务第三方公司反洗钱能力的评估、境外客户身份识别、交易对手关联方尽职调查以及公司客户数据质量治理等。

　　结合新的监管要求，参会人员纷纷表示将认真对标《办法》，对工作中符合要求的做法继续发扬，对发现的短板及时查缺补漏，不等不靠，通过向监管单位多请示，强化监管文件的学习，吃透文件精神，以高质量和高标准进一步推动光大信托反洗钱工作的规范化建设。