反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，遏制相关违法犯罪活动，依照本法采取相关措施的行为。在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施、建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。

　　本次光大信托投资银行事业部开展的反洗钱培训是为了防止公司参与洗钱行为的一次专业性培训，部门总经理闻燕峰参与培训并发表讲话。

　　为深入贯彻习近平总书记关于“维护金融安全，防范化解金融风险”的重要指示精神，全面落实党中央、最高检、市检察院关于反洗钱工作的决策部署，提升反洗钱办案工作质效。近日，光大信托投资银行事业部开展了反洗钱培训。

　　

　　光大信托法律与合规管理总部的徐贤作为本次培训主讲人，首先介绍了洗钱的定义、主要手段和方式，用通俗易懂的方式向大家介绍了洗钱就是把脏东西通过一个途径变干净，也就是把黑钱通过合法化的途径使其合法。并指出洗钱这种行为不仅发生在金融机构，日常生活中，在理发店和美容院办卡，没过多久店家跑路的行为，以及登录某些商城存钱进行返现的行为和操作也是洗钱的一种。

　　任何单位和个人与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供金融服务时，都有义务配合金融机构依法履行反洗钱职责。我国法律对洗钱有以下规定：从类别上说，洗钱有7类上游犯罪，这7类就是毒品、黑社会性质恐怖活动、走私、贪污、破坏金融管理秩序罪、金融诈骗、破坏金融管理秩序罪，这是一个类罪。比如其中有非法集资，就是非法吸收公众存款，其他集资诈骗、合同诈骗。如果用违法所得购买信托产品，我们因对洗钱行为的认知不到位，在信托业务受理和反洗钱的行为中存在无意透露的情况，或者因辨识不清楚向其提供了帮助，根据信托行业以及我国的法律规定，就等于踩了洗钱罪的红线。在国际上存在相应的、专门的组织会对各个国家的反洗钱活动进行评估，比如中国的反洗钱活动就是由意大利、英国以及中国的香港地区进行评估。

　　

　　与会人员表示，当前我国的反洗钱的活动与一个国家的金融外交政策息息相关，和进出口贸易、外交制裁手段等各方面都有着一定的关联。

　　信托公司工作人员在受理业务中的注意事项：

　　第一要精准识别客户以及业务类型。工作人员在受理业务之前需对客户进行身份识别，要清楚的知道来办业务的客户，或者非自然人的机构客户的基本情况、金钱属性、行业属性等。不仅是为了维护国家金融的安全，还能起到保护自己的作用，防止受骗上当。

　　第二要做好信息留档的工作。客户身份资料和交易资料，一定要留存完整、详细。在这种情况下，如果还是被犯罪分子利用，央行将视为尽职免责。

　　第三要及时上报可疑的交易报告，并用上报制度予以落实。所谓的可疑交易就是提供金融情报的行为，需要格外注意。

　　目前，按照国家金融体系，银行、证券、基金的反洗钱制度、系统、人员意识都比较成熟，很多犯罪分子没有可乘之机，因此把目标转向了信托公司，我们一定要引起重视。

　　此次培训以问题为导向，针对实务中遇到的疑难、重点问题进行细致剖析和权威解读，切实增强了一线业务部门对洗钱犯罪的理解，统一洗钱犯罪的证据标准和法律适用，为深入推进反洗钱工作提供了思路和信心。各个部门和主体也将共同携手，主动适应新任务、新要求，转变“重上游犯罪，轻洗钱犯罪”的观念，以扎实有效的措施，建立专业化、一体化、规范化协作工作机制，及时发现、有效预防和惩治洗钱犯罪，共促反洗钱工作深入开展，为公司发展贡献力量。