为顺应全球财富市场新环境、新形式的变化，实现光大信托“打造成为国内一流信托公司”的战略目标，光大信托财富管理业务麦肯锡咨询项目（二期）于近期启动。

　　麦肯锡全球资深合伙人、全球董事合伙人、全球副董事合伙人等多位专家，就打造光大信托大财富条线发展战略的落地规划，进一步明确了战略“目标、路径、措施、机制”。公司党委书记、董事长冯翔，董事会秘书郭庆卫，项目相关负责人相继进行了发言。

　　光大信托财富管理业务在公司党委的高度重视下，经过多年努力形成了独有的特色与优势，对有效适应宏观环境，推动公司转型发展，起到了重大的促进作用。

　　财富管理作为光大信托三大核心支柱之一，业务基础扎实、市场确定性高，在公司整体转型规划之下，起到关键支撑作用。在去年咨询项目（一期）圆满收官的基础上，今年的咨询项目（二期）旨在承上启下地将战略咨询成果进行实现转化，在执行阶段有力推动公司的转型发展。

　　会议传达了当今财富管理的两个认识：一是中国财富市场潜力巨大，持续快速增长。在“共同富裕”的背景下，中产阶级客户群体会进一步成长，也支撑了未来财富管理的市场空间。客户结构的变化、客户需求的多元化，需要金融机构提升能力，更加专业的经营好客户。二是信托行业面临巨大挑战和行业转型，信托转型从广义角度讲是从资产向财富的转型，这是非常重要的转型方向，从监管角度以及转型的确定性方面，大财富转型是最具确定性的、需要长期坚持。财富管理是典型的轻资本业务，轻资本业务是监管倡导的回归本源的业务，而财富管理体系建设是核心竞争力，能够助力公司跳出周期、熨平周期发展风险。三是从公司自身的发展来看，光大品牌给我们提供了广阔的空间，要用好平台优势，不仅局限于信托公司，而要做好光大的财富管理。近几年财富管理的发展，为我们的资金端提供了良好的支持，下一步将从产品销售转向客户为中心的经营。

　　会议强调，做好财富管理要实现“六个坚持”：一是坚持长期主义，做财富一定要有“根据地”，在思想上和行动上都要坚持，平衡信托固有灵活性和长期性，吸取行业优秀经验。二是坚持提质增效，人财物方面都要加大对财富的投入，但投入不能是粗放式的，不能简单追求规模和数字，而要着力在客户管理半径范围内提升人均效能、提升客户价值，对财富的投入要有倾斜，要有严格的管理，控制好成本；完善中后台的技术和运营支持，不能仅依赖绩效激励，更要加强中后台的支撑能力，利用数字化、智能化进行提质增效。三是坚持专业先行，要加大理财师和中后台的培训力度，要进行真正专业的培训，如通过培训提升理财师销售权益类产品的能力。四是坚持客户驱动，要以客户为中心，了解客户需求。五是坚持做大做好朋友圈，从行业供给和结构看，机构化趋势越来越明显，机构客户支撑作用越来越大，通过成立机构管理部加强朋友圈的建立，同时也要嫁接财富管理、家族办公室等业务为朋友圈提供服务和价值。六是坚持数字化运营，只有数字化运营，才能提升效率和管理能力。

　　会议要求，项目要达到以下四个方面目标：一是完善资金端的统筹管理；二是聚焦客户群，加强体系建设和一线赋能；三是家族办公室形成光大信托特色亮点业务，一线理财师与家办业务相配合，打造协同高效体系；四是加强机构渠道的建设，优化加强机构渠道建设。

　　财富管理总部负责人鹿鸣群主持会议，大财富及公司中后台管理相关部门主要负责人、大财富条线全体员工参会。